Курсовая Правовое регулирование банковской деятельности

Актуальность темы курсовой работы определяется высокой теоретической и практической значимостью проблемы оптимизации регулирования банковских отношений в современных условиях. Высокая скорость развития банковских отношений, появление новых прецедентов, вызывает необходимость принятие новых правовых норм для регулирования данных отношении. Основной причиной осложнения регулирования банковских отношений является избыток правовых норам противоречащих друг другу. Такое многообразие правовых норм регулирующих банковские отношения обусловливаются необходимости формирования отдельной отрасли банковского права.

Цель работы – рассмотреть основные виды источников правового регулирования банковской деятельности.

Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи: рассмотреть понятие банковской деятельности, виды банковских операций, установить основную цель лицензирования банковской деятельности, рассмотреть источники правового регулирования банковской деятельности, определить значение актов ЦБ РФ.

Правовая система находится в постоянном поиске путей своего развития, поэтому существует ряд публикаций в научно-периодической литературе. Среди таких авторов можно выделить: Лазарев В.В., Борисов Г.А., Матузов Н.И., Малько А.В., Алексеева С.С. и др.

Нормативную базу исследования составили Конституция РФ, Гражданский кодекс РФ, федеральные законы, образующие системное ядро банковского законодательства, а именно Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» и Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации», другие федеральные законы, регулирующие различные аспекты деятельности кредитных организаций, нормативные акты Банка России.

Нормативные акты:

1. Заявление Правительства РФ и ЦБР «О Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года» от 5 апреля 2005 г. №№ 983п-П13, 01-01/1617 // Вестник Банка России. - 13 апреля 2005г. - №19.

2. Инструкция ЦБР «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» от 26 апреля 2006 г. № 129-И // Вестник Банка России. - 31 мая 2006г. - №32.

3. Инструкция ЦБР «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 14 января 2004 г. № 109-И // Вестник Банка России/ - 20 февраля 2004г. - №15.

4. Определение Конституционного Суда РФ «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 14 декабря 2000 г. № 268-О // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. - 2001г. -№2.

5. Положение ЦБР от 18 июля 2000 г. N 115-П «О порядке подготовки и вступления в силу официальных разъяснений Банка России» // Вестник Банка России. - 26 июля 2000г. - №41.

6. Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 2 февраля 2005 г. № КГ-А40/12633-04-В.

7. Постановление Федерального арбитражного суда Центрального округа от 19 октября 2004 г. № А09-9109/03-29.

8. Положение ЦБР «О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям» от 9 июня 2005 г. № 271-П // Вестник Банка России. - 10 августа 2005г. - №40.

9. Приказ ЦБР «О введении в действие Положения «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации» от 2 апреля 1996 г. № 02-78 // Вестник Банка России. -9 апреля 1996г. - №15.

10. Приказ Минюста РФ «Об утверждении Разъяснений о применении Правил подготовки нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти и их государственной регистрации» от 14 июля 1999 г. №217 // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти. - 2 августа 1999г. - №31.

11. Положение ЦБР «Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции» / от 21 сентября 2001 г. № 153-П / Вестник Банка России. - 27 сентября 2001г. - №60.

12. Указание ЦБР «О порядке представления небанковской кредитной организацией в Банк России документов для принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка» от 19 июня 2003 г. № 1292-У // Вестник Банка России. - 23 июля 2003г. - №41.

13. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-I // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. - 6 декабря 1990г. - №27. - Ст.357.

14. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. - 15 июля 2002г. - №28. - Ст.2790.

15. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1 марта 1999г. - №9. - Ст.1097.

16. Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. - 29 декабря 2003г. - № 52.

17. Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ // Вестник Банка России. - 29 декабря 2003г. - №71.

18. Федеральный закон «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих» от 20 августа 2004 г. № 117-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. - 23 августа 2004г. - №34. -Ст.3532.

19. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26 октября 2002г. №127-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. - 28 октября 2002г. - №43. - Ст.4190.

Литература:

1. Братко А.Г. Специфика нормативных актов Банка России / А.Г. Братко // Право и экономика. – №7. – 2006.

2. Братко А.Г. Банковское право России / А.Г. Братко. – М.: Приор, 2003. – 270 с.

3. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право / М.И. Брагинский, В.В. Витрянский, - изд. 4-е, стереотипное. - М.: Стаут, 2003. – 574 с.

4. Вишневский А.А. Банковское право: краткий курс лекций / А.А. Вишневский. – М.: Стаут, 2004. – 40 с.

5. Гуев А.Н. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации для предпринимателей / А.Н. Гуев. – М.: 2006. – 368 с.

6. Ерпылева Н.Ю. Банковское регулирование и надзор: новеллы российского законодательства / Н.Ю. Ерпылева // Законодательство и экономика. – 2005. – №3 – С.4.

7. Ерпылева Н.Ю Предмет и метод международного банковского права / Н.Ю. Ерпылева // Адвокат. – 2003. – №9.

8. Комментарий к Уголовному кодексу Российской Федерации / отв. ред. А.А. Чекалин, под ред. В.Т. Томина, В.В. Сверчкова. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Юрайт-Издат, 2006г. – 314 с.

9. Кредитные организации в России: правовой аспект / отв. ред. Е.А. Павлодский. – М.: 2006г. – 606 с.

10. Маркунцов С.А. О необходимости законодательного закрепления понятия «банковская деятельность» / С.А. Маркунцов // Российская юстиция. – №4. – 2006.

11. Методология основных принципов эффективного банковского надзора Базельского комитета по банковскому надзору (Базель, Швейцария, октябрь 1999 г.) // Вестник Банка России. – 19 апреля 2002. – №23.

12. Пыхтин С.В. Лицензирование банковской деятельности в РФ / С.В. Пыхтин. – М.: ИД «Юриспруденция», 2005. – 450 с.

13. Сапожников Н.В. Валютные операции коммерческих банков. Правовое регулирование: практическое пособие / Н.В. Сапожников. - М.: Юристъ, 1999. – 370 с.

14. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации / под общ. ред. Б.Н. Топорнина. – М.: Юристъ, 2001. – 277 с.

15. Тадеев А.А. Банковское право / А.А. Тадеев. – М.: изд. Эксмо 2005. – 288 с.