ВКР Правовая природа процентов за пользование чужими денежными средствами в гражданском праве Российской Федерации

Вопросам определения правовой природы процентов за пользование чужими денежными средствами посвящено большое количество работ как отечественных, так и зарубежных правоведов. Вместе с тем, несмотря на множество теоретических разработок, данная проблема была и остается предметом бурных дискуссий, поскольку до сих пор не выработана единая научная позиция, позволяющая решить проблему в комплексе, то есть применительно к различным видам договорных и внедоговорных обязательств, включая вопросы ответственности за нарушение денежного обязательства и случаи неосновательного обогащения.

Актуальность дипломного исследования обусловлена существованием целого комплекса вопросов, требующих разрешения, как с теоретической, так и с практической стороны. Данное обстоятельство объясняется, прежде всего, тем, что проценты за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица исследуются в современной доктрине в аспекте проявления восстановительных (компенсационных) свойств.

Настоящая дипломная работа представляет собой проведенное на основе анализа законодательного материала, положений, выработанных юридической доктриной и практикой, исследование, посвященное комплексному изучению такой правовой категории как проценты за пользование чужими денежными средствами.

Комплексный характер исследования проявляется также в том, что в нем проводится анализ правовой природы всей совокупности предусмотренных гражданским законодательством процентов за пользование чужими денежными средствами, раскрывается их сущность и значение, рассматриваются доктринальные подходы к определению понятия процентов в гражданском праве.

В работе определяется понятие, сущность, функции и значение процентов как формы ответственности применительно к общей теории юридической ответственности вообще и в частности к теории гражданско-правовой ответственности, раскрываются основания и условия применения ответственности за нарушение денежного обязательства. А также рассматривается соотношение ее юридической природы и правового регулирования, соотношение процентов как самостоятельной формы ответственности с другими формами гражданско-правовой ответственности.

Объект исследования составляют гражданско-правовые отношения, возникающие вследствие пользования одним участником оборота денежными средствами другого участника, а также денежные обязательства в их специфике, вытекающей из особенностей предмета этих обязательств, условия их возникновения, особенности исполнения денежных обязательств и правовые последствия их неисполнения.

Предмет исследования – правоотношения, возникающие вследствие неправомерного пользования должником денежными средствами кредитора, условия наступления, порядок применения и характер последствий, предусмотренных ст. 395 ГК; соотношение обязанности по уплате предусмотренных этой статьей процентов с другими мерами государственного принуждения, применяемыми к должнику, неправомерно пользующемуся денежными средствами кредитора. А также правоотношения связанные с взиманием процентов возникающие из договоров займа и кредита.

Цель исследования – определить единую правовую природу процентов, начисляемых за пользование чужими денежными средствами, применительно к отдельным видам обязательств.

Достижение поставленной цели предопределяет постановку и решение следующих задач:

- определение правовой природы процентов, установленных п. 1 ст. 395 ГК РФ;

- выявление правовой природы процентов годовых за пользование чужими денежными средствами, установленных в различных нормах ГК РФ;

- установление критериев соотношения процентов, начисляемых за неправомерное пользование чужими денежными средствами с неустойкой;

- выявление проблем, возникающих в процессе применения соответствующих норм судебно-арбитражной практикой;

- выработка предложений по совершенствованию законодательства, регулирующего отношения по поводу возмещения расходов в связи с неправомерным пользованием чужими денежными средствами.

Методологической базой исследования явились общенаучные методы системного анализа, анализа и обобщения научных, нормативных и практических материалов, логический подход, специальные юридические методы: сравнительно-правовой, а также методы аналитического и систематического толкования правовых норм.

Теоретической основой исследования являются труды Д.И. Мейера, К.П. Победоносцева, Г. Ф. Шершеневича, М. М. Агаркова, С. С. Алексеева, М. И. Брагинского, В. В. Витрянского, Н. Д. Грибанова, О. С. Иоффе, О.А. Красавчикова, С.Н. Братусь, И. Б. Новицкого, Л. А. Новоселовой М.Г. Розенберга, О. Н. Садикова, А. П. Сергеева, Е. А. Суханова, Ю.К. Толстого, Д.Г. Лаврова, С.А. Хохлова, Л.А. Лунцем и др.

Практической базой исследования явилась судебная практика арбитражных судов РФ.

Нормативно-правовые документы

1. Гражданский Кодекс РФ часть первая: [одобрен Гос. Думой 21 октября 1994 года г., Советом Федерации 27 октября 1994 г.] // Российская газета. – 1994. – 5 ноября. – С. 1

2. Гражданский Кодекс РФ часть вторая: [одобрен Гос. Думой 22 декабря 1995 года г., Советом Федерации 30 декабря 1994 г.] // Российская газета. – 1996. –6 января. – С. 1

3. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): федеральный закон [одобрен Гос. Думой 27 июня 2002 года г., Советом Федерации 9 июля 2002 г.] // Российская газета. – 2002. – 16 июля. – С. 1

4. О несостоятельности (банкротстве): федеральный закон [одобрен Гос. Думой 27 сентября 2002 года г., Советом Федерации 7 октября 2002 г.] // Российская газета. – 2004. –14 октября. – С. 1

5. О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации: постановление Пленума ВС РФ и ВАС РФ № 6/8 от 1 июля 1996 года// СПС Консультант Плюс.

6. О практике применения положений ГК РФ о процентах за пользование чужими денежными средствами: постановления Пленума ВС РФ и ВАС РФ №13/14 от 8 октября 1998 года// СПС Консультант Плюс.

7. О применении арбитражными судами статей 140 и 317 Гражданского Кодекса РФ: информационное письмо от 4 ноября 2002 г. № 70 Президиума ВАС РФ// СПС Консультант Плюс.

8. Положение о порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками утв. ЦБ РФ 26.06.1998 № 39-П, зарегистрировано в Минюсте РФ 23.07.1998 № 1565// СПС Консультант Плюс.

9. Положение о штрафах за нарушение правил совершения расчетных операций (утв. Постановлением Совмина СССР от 16.09.1983 № 911) (ред. от 30.07.1988) [электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс.

Судебная практика

10. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 14.07.1997 № 17 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации» [электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс.

11. Постановление Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ № 14 от 08.10.1998 (ред. от 04.12.2000) «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» [электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс.

12. Постановление Пленума Верховного Суда РФ № 6, Пленума ВАС РФ № 8 от 01.07.1996 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» [электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс.

13. Постановление Президиума ВАС РФ от 03.06.1997 № 754/97 [электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс.

14. Постановление Президиума ВС РФ и Правительства РФ от 25.05.1992 № 2837-1 «О неотложных мерах по улучшению расчетов в народном хозяйстве и повышении ответственности предприятий за их финансовое состояние» [электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс

15. Постановление ФАС СЗО от 21.06.2011 по делу N А66-8080/2010 // [электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс.

16. Решение Арбитражного суда г. Москвы от 31.03.2011 по делу N А40-10941/11-100-85 // [электронный ресурс] // СПС КонсультантПлюс.

Научная литература

17. Белов А.П. Правотворческая деятельность судов // Право и экономика. – 2010. – № 7. – С. 70.

18. Белов В.А. Денежные обязательства. – М.: Эксмо, 2007. – 189 с.

19. Братусь С.Н. Спорные вопросы теории юридической ответственности// Советское государство и право. – 1973. – № 4. – С. 27-35.

20. Васина Д.К. Вина и причинная связь как условия ответственности за неправомерное пользование чужими денежными средствами // Безопасность бизнеса. – 2014. – № 2. – С. 18-23.

21. Витрянский В.В. Договор займа: общие положения и отдельные виды договора. – М.: Статут, 2004. – 332 с.

22. Витрянский В.В. Проблемы арбитражно-судебной защиты гражданских прав участников имущественного оборота. – М.: Спартак, 1996. – 48 c.

23. Витрянский В.В. Проценты по денежному обязательству как форма ответственности // Хозяйство и право. – 1997. – № 8. – С. 53-72.

24. Воронин С.А. Освобождение от ответственности за неисполнение договорных обязательств в судебной практике // Защита прав граждан и юридических лиц в российской и зарубежной практике: проблемы теории и практики. М., 2013. – 822 с.

25. Горячева Ю. Некоторые вопросы исполнения денежного обязательства в иностранной валюте// Закон. – 2000. – № 3. – С. 105-113.

26. Грудцына Л. Одновременное взыскание договорной неустойки и процентов за пользование чужими денежными средствами: двойная ответственность? // Корпоративный юрист. – 2013. – № 7. – С. 12-13.

27. Груздев В. Ответственность за нарушение денежного обязательства // Право и экономика. – 1999. – № 11. – С. 12-15.

28. Губанов В.А. Категория вины в практике арбитражного суда и проблема качества судебных актов // Российский юридический журнал. 2013. N 2. - С. 101 - 110.

29. Гунько Е.В. Изменение судебной практики под влиянием правовых позиций Высшего Арбитражного Суда РФ по вопросу исчисления неустойки и процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами // Бюллетень нотариальной практики. – 2013. – № 3. – С. 11-16.

30. Гунько Е.В. Изменение судебной практики под влиянием правовых позиций Высшего Арбитражного Суда РФ по вопросу исчисления неустойки и процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами // Бюллетень нотариальной практики. – 2010. – № 3. – С. 7.

31. Ерахтина О.С. К вопросу об определении размера процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами // Законы России: опыт, анализ, практика. – 2014. – № 3. –С. 4-12.

32. Ефимова Л.Г. Правовые проблемы безналичных денег// Хозяйство и право. – 1997. – № 1. – С. 27-39.

33. Иоффе О.С. Вопросы теории права./ О.С. Иоффе, М.Д. Шаргородский. – М.: Госюриздат, 1961. – 472с.

34. Иоффе О.С. Гражданское право избранные труды. – М.: Статус, 2000. – 777с.

35. Иоффе О.С. Ответственность по советскому гражданскому праву. – Л.: Изд-во Ленингр. ун-та, 1955. – 310с.

36. Каримуллин Р.И. Права и обязанности сторон кредитного договора по российскому и германскому праву. – М.: Статут, 2001. – 240с.

37. Комментарий к ГК РФ к части второй. – 4-е издание. / Ответственный редактор доктор юридических наук, профессор О.Н. Садиков. – М.: 2003. – 750с.

38. Краснов А.В. Правовая санкция в экономической сфере: теоретические и цивилистические аспекты. – Казань: Изд. Талигмат ИЭУиП, 2003. – 126с.

39. Краснокутский В.А. Осуществление и защита прав // Римское частное право: Учебник под ред. И.Б. Новицкого, И.С. Перетерского. М., 2014. – 893 с.

40. Лавров Д.Г. Денежные обязательства в российском гражданском праве. – Спб.: Юридический центр Пресс, 2001. – 250с.

41. Лапач В.А. Деньги в системе объектов гражданских прав//Законодательство. – 2004. – № 9. – С. 15-32.

42. Латынцев А.В. Обеспечение исполнения договорных обязательств. – М.: Лекс-Книга, 2012. – 285 с.

43. Лейст О.Э. Санкции в советском праве. – М.: Государственное изд. юрид. лит. 1962. – 350с.

44. Лишанский М. Плановое регулирование кредитных отношений/ М.Лишанский, И.Маслова. – М.: Финансы, 1984. – 150с.

45. Лунц Л.А. Денежное обязательство в гражданском и коллизионном праве капиталистических стран. – М.: Юриздат, 1948. – 365с.

46. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. – М.: Статут, 2004. – 349с.

47. Матвеев Г.К. Основания гражданско-правовой ответственности. – М.: Юридическая литература, 1970. – 312с.

48. Мейер Д.И. Русское гражданское право. – М.: Статут, 1997. – 831 с.

49. Нестолий В.Г. Мировое соглашение о прощении части основного долга по делу о взыскании задолженности за потребленную электроэнергию // Современные проблемы правотворчества и правоприменения: Сб. науч. статей. Иркутск, 2013. Вып. 2.

50. Николюкин С.В. Взыскание процентов за пользование чужими денежными средствами в арбитражной и третейской практике // Арбитражный и гражданский процесс. – 2011. – № 1. – С. 4-7.

51. Новоселова Л.А. О правовых последствиях нарушения денежного обязательства // Вестник ВАС РФ – 1999. – № 3. – С. 51-73.

52. Новоселова Л.А. Проценты по денежным обязательствам. – М.: Статут, 2003. – 192 с.

53. Орловский А.А. Понятие имущественной санкции в гражданском праве// Советское государство и право. – 1976. – № 4. – С.42-49.

54. Пиголкин А.С. Нормы советского социалистического права и их структура.// Вопросы общей теории советского права: сб. ст. – М: Госюриздат, 1960. – 220с.

55. Победоносцев К.П. Курс гражданского права. Часть третья: Договоры и обязательства // СПС Консультант Плюс.

56. Попов А. Ответственность за неисполненное денежное обязательства // Хозяйство и право. – 1997 – № 7. – С. 74-81.

57. Практика Международного коммерческого арбитражного суда при ТПП РФ за 2006 г. / Сост. М.Г. Розенберг. М.: Статут, 2008. – 790 с.

58. Пугинский Б.И. Гражданско-правовые средства в хозяйственной деятельности. – М.: Юридическая литература, 1984. – 224с.

59. Рожкова М. Внедоговорное обязательство по уплате процентов за пользование чужими денежными средствами // Хозяйство и право. 2014. N 9. – С. 3-5.

60. Розенберг М.Г. Контракт международной купли-продажи. Современная практика заключения. Разрешение споров. – 4-е изд., перераб. и доп. – М.: Книжный мир, 2013. – С. 91.

61. Савельев Д. Ответственность за неправомерное пользование чужими деньгами // Российская юстиция. – 1999. – № 7. – С. 12-19.

62. Седых М. Проценты за пользование чужими денежными средствами в исполнительном производстве и на стадии исполнения судебного акта: философский аспект // Правовая политика современной России: реалии и перспективы: Материалы научно-практической конференции, посвященной 75-летию образования Иркутской области (Иркутск, 10.11.2012). Иркутск, 2012. – 280 с.

63. Суханов Е.А. О юридической природе процентов по денежным обязательствам // Законодательство. – 1997. – № 1. – С. 8-12.

64. Суханов Е.А. О юридической природе процентов по денежным обязательствам // Законодательство. – 1997. – № 1. – С. 8-18.

65. Хохлов В. Ответственность за пользование чужими денежными средствами // Хозяйство и право. – 1996 – № 8 – С. 38-49.

66. Шкаринов И.А. Теория денег: проблемы которые ждут решения // Журнал российского права. – 1997. – № 4. – С. 109-119.

67. Яковлев В. Суд работает не на государство, а на закон // Эж-юрист. 2010. июнь. № 23.